Từ ngày 1/1/2026, không dùng hộ chiếu giao dịch ngân hàng

Cụ thể, theo Thông tư số 17/2024/TT-NHNN (ngày 28-6-2024) của Ngân hàng Nhà nước quy định việc mở và sử dụng tài khoản thanh toán tại tổ chức cung ứng dịch vụ thanh toán và Thông tư số 18/2024/TT-NHNN (ngày 28/6/2024) quy định về hoạt động thẻ ngân hàng, các ngân hàng sẽ ngừng chấp nhận hộ chiếu làm giấy tờ tuỳ thân với cá nhân là công dân Việt Nam từ đầu năm 2026.

Quy định này áp dụng cho toàn bộ quy trình nghiệp vụ từ mở mới tài khoản, phát hành thẻ, giao dịch tài chính tại quầy, tra soát và cập nhật thông tin.

Để thay thế, khách hàng cần sử dụng căn cước công dân, thẻ căn cước hoặc căn cước điện tử (thông qua ứng dụng VNeID) xác minh danh tính. Với những tài khoản hoặc thẻ mở bằng hộ chiếu trước đây, ngân hàng cho biết khách hàng cần cập nhật thông tin trước ngày 1/1/2026 để tránh bị từ chối giao dịch hoặc tạm khóa dịch vụ.

Trước đó, Ngân hàng Nhà nước cũng đã quy định về việc xác thực sinh trắc học lần đầu là bắt buộc nếu khách hàng muốn chuyển tiền trực tuyến từ 10 triệu đồng một lần trở lên hoặc 20 triệu đồng trong ngày. Theo lộ trình, đến đầu năm nay, một số giao dịch trực tuyến ngân hàng cũng đã bắt buộc xác thực sinh trắc học.

Những quy định này được đưa ra nhằm hạn chế tài khoản ngân hàng "rác", qua đó giảm thiểu tình trạng lừa đảo trực tuyến. Trước đây, các đường dây lừa đảo trực tuyến thường sử dụng loạt tài khoản, thẻ "rác" nhằm mục đích xóa dấu vết dòng tiền, qua đó hợp thức hóa sử dụng tiền lừa đảo. Việc làm sạch tài khoản ngân hàng được xem là một trong các giải pháp để tăng rào cản với đường dây lừa đảo qua mạng.