Tăng cường công tác phòng, chống rửa tiền và tài trợ phổ biến vũ khí hủy diệt hàng loạt trong lĩnh vực bảo hiểm

Chiều 17/12, tại trụ sở Bộ Tài chính, Cục Quản lý, giám sát bảo hiểm đã tổ chức Hội thảo phổ biến, tuyên truyền quy định pháp luật về phòng, chống rửa tiền, tài trợ khủng bố và tài trợ phổ biến vũ khí hủy diệt hàng loạt cho các doanh nghiệp bảo hiểm.

Ông Nguyễn Quang Huyền – Phó Cục trưởng Cục Quản lý, giám sát bảo hiểm phát biểu tại Hội thảo

Phát biểu khai mạc Hội thảo, ông Nguyễn Quang Huyền – Phó Cục trưởng Cục Quản lý, giám sát bảo hiểm nhấn mạnh, trong bối cảnh toàn cầu hóa và hội nhập kinh tế quốc tế ngày càng sâu rộng, nguy cơ tội phạm rửa tiền, tài trợ khủng bố và tài trợ phổ biến vũ khí hủy diệt hàng loạt đang trở thành thách thức nghiêm trọng, đe dọa đến an ninh quốc gia, trật tự an toàn xã hội và sự ổn định của hệ thống tài chính. Những hành vi này không chỉ gây tổn thất lớn về kinh tế mà còn tiềm ẩn nhiều rủi ro đối với an ninh quốc phòng, chính trị và uy tín quốc gia trên trường quốc tế.

Trước yêu cầu đó, Việt Nam đã và đang không ngừng hoàn thiện khung khổ pháp lý, tăng cường hợp tác quốc tế và thực hiện đầy đủ các cam kết nhằm nâng cao hiệu quả công tác phòng, chống rửa tiền, tài trợ khủng bố và tài trợ phổ biến vũ khí hủy diệt hàng loạt. Các quy định pháp luật liên quan, trong đó có lĩnh vực kinh doanh bảo hiểm, liên tục được rà soát, bổ sung, sửa đổi để phù hợp với các chuẩn mực quốc tế, góp phần bảo đảm ổn định kinh tế vĩ mô và an ninh quốc gia.

Lãnh đạo Cục Quản lý, giám sát bảo hiểm khẳng định, Hội thảo là hoạt động thiết thực nhằm nâng cao nhận thức, tăng cường đào tạo thường xuyên, hỗ trợ các tổ chức tài chính và doanh nghiệp bảo hiểm nhận diện đầy đủ các rủi ro, triển khai hiệu quả các biện pháp quản lý rủi ro, xây dựng và hoàn thiện quy định nội bộ, thực hiện nghiêm chế độ báo cáo theo quy định pháp luật về phòng, chống rửa tiền, tài trợ khủng bố và tài trợ phổ biến vũ khí hủy diệt hàng loạt.

Bà Nguyễn Thị Minh Thơ - Phó Cục trưởng Cục Phòng, chống rửa tiền (Ngân hàng Nhà nước Việt Nam)

 chia sẻ tại Hội thảo

Tại Hội thảo, bà Nguyễn Thị Minh Thơ - Phó Cục trưởng Cục Phòng, chống rửa tiền - Ngân hàng Nhà nước Việt Nam đã trao đổi, làm rõ một số vấn đề trọng tâm mà các doanh nghiệp bảo hiểm cần đặc biệt quan tâm trong công tác phòng, chống rửa tiền. Theo đó, các doanh nghiệp cần khẩn trương kiện toàn hệ thống văn bản nội bộ, bảo đảm phù hợp với các quy định pháp luật mới như Luật Phòng, chống rửa tiền năm 2022, Nghị định số 19/2023/NĐ-CP, Thông tư số 09/2023/TT-NHNN; trong đó bao quát đầy đủ các quy trình về nhận biết khách hàng (KYC), đánh giá rủi ro, báo cáo giao dịch đáng ngờ và lưu trữ hồ sơ.

Bên cạnh đó, các doanh nghiệp bảo hiểm cần căn cứ kết quả đánh giá rủi ro quốc gia về rửa tiền giai đoạn 2018–2022 do Ngân hàng Nhà nước công bố để thực hiện đánh giá rủi ro định kỳ tại đơn vị mình, từ đó phân loại khách hàng theo mức độ rủi ro phù hợp. Đối với công tác báo cáo, đại diện Cục Phòng, chống rửa tiền nhấn mạnh việc tuân thủ nghiêm các quy định về báo cáo giao dịch có giá trị lớn và báo cáo giao dịch đáng ngờ, trong đó yêu cầu cán bộ bảo hiểm nâng cao kỹ năng nhận diện các dấu hiệu bất thường đặc thù của ngành bảo hiểm như: hủy hợp đồng ngay sau khi giao kết, thanh toán phí bảo hiểm bằng tiền mặt với giá trị lớn, hoặc các trường hợp thụ hưởng bảo hiểm bất thường.

Đồng thời, trong thời gian tới, Ngân hàng Nhà nước sẽ phối hợp chặt chẽ với Bộ Tài chính tăng cường công tác thanh tra, kiểm tra và giám sát việc tuân thủ pháp luật về phòng, chống rửa tiền trong lĩnh vực bảo hiểm. Đại diện Cục Phòng, chống rửa tiền cũng đề nghị các doanh nghiệp bảo hiểm không chỉ coi công tác phòng, chống rửa tiền là yêu cầu tuân thủ pháp lý, mà còn là giải pháp quan trọng nhằm bảo vệ an toàn cho hệ thống tài chính và chính hoạt động của doanh nghiệp.

Quang cảnh Hội thảo

Ngoài ra, Cán bộ Binh chủng hóa học, Cơ quan thường trực của Cơ quan đầu mối quốc gia Việt Nam - Bộ Quốc phòng đã chia sẻ về vai trò đầu mối quốc gia trong việc triển khai Nghị định số 81/2019/NĐ-CP, đồng thời lưu ý các doanh nghiệp bảo hiểm cần nhận diện rõ mối liên hệ giữa dòng tiền rửa tiền và hoạt động tài trợ phổ biến vũ khí hủy diệt hàng loạt với thủ đoạn ngày càng tinh vi, mang tính xuyên quốc gia. Ông cũng đề nghị các doanh nghiệp tích cực tham gia đóng góp ý kiến cho dự thảo Luật Phòng, chống phổ biến vũ khí hủy diệt hàng loạt (dự kiến ban hành năm 2026) và thường xuyên cập nhật các dấu hiệu cảnh báo sớm (“cờ đỏ”) nhằm kịp thời ngăn chặn các nguồn lực tài chính phục vụ các hoạt động phi pháp.

Đồng thời, các đại biểu cũng tích cực trao đổi, thảo luận những khó khăn, vướng mắc, bất cập thực tế trong quản lý và giám sát, góp phần xây dựng môi trường kinh doanh bảo hiểm minh bạch và an toàn.

Hội thảo khẳng định sự phối hợp chặt chẽ giữa các bộ, ngành trong việc xây dựng một môi trường kinh doanh bảo hiểm minh bạch, an toàn, góp phần thực hiện cam kết của Chính phủ Việt Nam với các tổ chức quốc tế về phòng chống tội phạm tài chính.

HD