Một trong những vụ việc điển hình, gây xôn xao dư luận là vụ phá đường dây lừa đảo đầu tư tài chính do Tiktoker nổi tiếng Phó Đức Nam cầm đầu. Vụ án này không chỉ phản ánh vấn đề về lừa đảo qua mạng mà còn đặt ra câu hỏi về việc kiểm soát và quản lý các hoạt động đầu tư tài chính trong thời đại công nghệ số.
Mô hình lừa đảo của Tiktoker
Viện Kiểm sát Nhân dân TP. Hà Nội đang tích cực phối hợp với Cơ quan Cảnh sát điều tra Công an TP. Hà Nội mở rộng điều tra đường dây lừa đảo chiếm đoạt tài sản trên không gian mạng, liên quan tới Tiktoker Mr Pips (tên thật là Phó Đức Nam).
 |
| Phó Đức Nam được biết đến là một tiktoker sở hữu nhiều clip triệu view về tài chính, đầu tư. |
Trong vụ án này, cơ quan tố tụng xác định, có 31 đối tượng liên quan; trong đó Cơ quan điều tra đã khởi tố 28 bị can về các tội “Lừa đảo chiếm đoạt tài sản”, “Không tố giác tội phạm”, “Rửa tiền” và “Chứa chấp tài sản do người khác phạm tội mà có”.
Trước đó, qua công tác nghiệp vụ, cuối tháng 10/2024, Cơ quan Cảnh sát điều tra Công an TP. Hà Nội phối hợp với Công an quận Cầu Giấy và các đơn vị nghiệp vụ, đã triệt phá đường dây lừa đảo chiếm đoạt tài sản trên không gian mạng, xảy ra tại Hà Nội và một số tỉnh, thành phố khác trên cả nước.
Theo thông tin từ cơ quan điều tra, Phó Đức Nam, một Tiktoker nổi tiếng với biệt danh Mr Pips, đã cùng Lê Khắc Ngọ thành lập một đường dây lừa đảo đầu tư tài chính qua mạng, đặc biệt là trong lĩnh vực chứng khoán. Dưới vẻ ngoài là những chuyên gia tư vấn tài chính, các đối tượng này đã lừa đảo, dụ dỗ hàng ngàn người tham gia đầu tư vào các mã cổ phiếu quốc tế như Facebook, Apple, Pepsi, Microsoft và Adidas. Chúng đã tạo ra một hình ảnh công ty môi giới chứng khoán chuyên nghiệp thông qua các website, trang mạng và các hoạt động tiếp thị, quảng cáo hấp dẫn.
Một trong những chiêu thức lừa đảo này là sự kết hợp giữa công nghệ và marketing. Các đối tượng đã sử dụng các nền tảng mạng xã hội và các nhóm chat kín để kết nối với nạn nhân, từ đó hướng dẫn họ thực hiện các giao dịch đầu tư, tạo niềm tin về khả năng sinh lời nhanh chóng. Tuy nhiên, thủ đoạn của chúng thực sự tinh vi: sau khi các nạn nhân đã nạp tiền vào, chúng sẽ khuyến khích họ đánh các lệnh lớn, sử dụng đòn bẩy để tăng vốn, khiến tài khoản của họ nhanh chóng “cháy” (thua hết số tiền đã đầu tư). Sau đó, chúng tiếp tục dụ dỗ khách hàng tham gia vào các sàn mới với những lời hứa hẹn hấp dẫn nhằm tiếp tục chiếm đoạt tài sản.
Cơ quan điều tra cho biết, để thực hiện hành vi phạm tội, Phó Đức Nam và đồng phạm đã tổ chức thành lập các bộ phận chuyên trách như bộ phận công nghệ, hành chính, an ninh, để duy trì và vận hành đường dây lừa đảo này một cách chuyên nghiệp. Họ đã thu hút một đội ngũ nhân viên đông đảo, đào tạo họ về cách tiếp cận và tư vấn khách hàng để tăng cường hiệu quả của các chiến dịch lừa đảo.
Vai trò của công nghệ trong việc thúc đẩy các hành vi lừa đảo
Công nghệ, đặc biệt là các nền tảng mạng xã hội, đã mang đến nhiều lợi ích trong việc kết nối và mở rộng cơ hội kinh doanh. Tuy nhiên, nó cũng là con dao hai lưỡi, tạo ra cơ hội cho các hành vi vi phạm pháp luật, đặc biệt là trong lĩnh vực tài chính. Các hoạt động như quảng cáo, môi giới chứng khoán, tư vấn đầu tư, thường xuyên được thực hiện qua mạng, khiến người tham gia dễ dàng tiếp cận và khó có thể nhận diện được các rủi ro tiềm ẩn.
 |
| Vì tính chất dễ dàng tiếp cận và thiếu sự kiểm soát chặt chẽ, các tội phạm mạng ngày càng gia tăng, lợi dụng công nghệ để thực hiện các hành vi lừa đảo, chiếm đoạt tài sản. |
Việc lừa đảo qua mạng diễn ra trên quy mô lớn, lan rộng và có tính chất phức tạp. Đặc biệt trong bối cảnh các nền tảng mạng xã hội như TikTok đã trở thành công cụ phổ biến để nhiều cá nhân hoặc tổ chức quảng bá hình ảnh, thương hiệu của mình, nhiều đối tượng đã lợi dụng sự nổi tiếng trên mạng để đánh vào lòng tham của những người thiếu kinh nghiệm. Phó Đức Nam, với sự nổi bật của mình trên TikTok, đã dễ dàng thu hút sự chú ý của nhiều người, khiến họ tin tưởng vào các lời tư vấn và cam kết lợi nhuận khủng. Điều này cho thấy sự cần thiết phải có các cơ chế quản lý và kiểm soát chặt chẽ hơn đối với việc sử dụng các nền tảng mạng xã hội cho các mục đích kinh doanh, đặc biệt trong lĩnh vực tài chính.
Vụ phá đường dây lừa đảo của Phó Đức Nam không chỉ là một bài học đắt giá cho những người tham gia đầu tư mà còn là lời cảnh tỉnh cho các cơ quan chức năng về việc kiểm soát các hoạt động kinh doanh tài chính qua mạng. Đây là một trong những vụ án nổi bật, thu hút sự chú ý lớn của dư luận bởi nó không chỉ liên quan đến việc lừa đảo thông qua công nghệ mà còn liên quan đến quy mô tài sản bị chiếm đoạt, với tổng trị giá lên tới 5.000 tỷ đồng, một con số khổng lồ.
Các cơ quan điều tra đã thu giữ một lượng tài sản lớn từ những đối tượng này, bao gồm tiền mặt, vàng, sổ tiết kiệm, bất động sản, ô tô, trái phiếu, cùng nhiều tài sản giá trị khác. Tuy nhiên, điều quan trọng là quá trình điều tra vẫn đang tiếp tục mở rộng, với hy vọng sẽ đưa ra những biện pháp nghiêm khắc và quyết liệt hơn để đối phó với tình trạng lừa đảo tài chính qua mạng đang ngày càng trở nên phổ biến.
Bài học quan trọng rút ra từ vụ án này là sự cần thiết phải có các biện pháp kiểm soát và quản lý tài chính minh bạch và chặt chẽ hơn. Các nền tảng mạng xã hội và các sàn giao dịch trực tuyến cần phải tuân thủ các quy định về bảo vệ người tiêu dùng, đồng thời cung cấp các thông tin minh bạch về các công ty, tổ chức hoạt động trong lĩnh vực tài chính. Người tham gia đầu tư cũng cần phải nâng cao nhận thức về các rủi ro khi tham gia vào các giao dịch tài chính online và chỉ nên tham gia vào các kênh có uy tín và được cấp phép.
Vụ phá đường dây lừa đảo đầu tư tài chính của Phó Đức Nam là một minh chứng rõ ràng về sự lợi dụng công nghệ để thực hiện các hành vi lừa đảo quy mô lớn. Việc sử dụng các nền tảng mạng xã hội và các công nghệ tiên tiến trong mô hình kinh doanh tài chính khiến nhiều người dễ bị lừa và mất mát tài sản. Tuy nhiên, vụ án này cũng là lời cảnh tỉnh cho những người tham gia đầu tư, giúp họ hiểu rõ hơn về các nguy cơ tiềm ẩn và nâng cao ý thức khi tham gia các hoạt động tài chính online./.